uu.seUppsala University Publications
Change search
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf
Dokumentation av finansiell rådgivning: ett förbättringsprojekt inom Skandiabanken
Gotland University, School of the Humanities and Social Science.
2011 (Swedish)Independent thesis Basic level (degree of Bachelor), 10 credits / 15 HE creditsStudent thesisAlternative title
Documentation of financial advice : an improvement projekt within Skandiabanken (English)
Abstract [sv]

I ett modernt företag som Skandiabanken, vars ambition är att tillhöra de främsta inom sin bransch och som har en vision som säger att företaget ska ”ha sparmarknadens nöjdaste kunder”, ställs stora krav på effektivitet i alla led.

För att möta kraven från kunder att producera varor och tjänster som motsvarar, eller helst överträffar kundernas förväntningar, samt för att möta organisationens egenintresse i att producera varor och tjänster på ett kostnadseffektivt och inkomstbringande sätt för att på så sätt säkra lönsamheten och konkurrenskraften på lång sikt, behöver företaget ständigt se över och utveckla verksamheten.

D.v.s. för att överleva på en konkurrensutsatt marknad är ett strategiskt och hållbart kvalitetsarbete, och att snabbt kunna anpassa och utveckla verksamheten, av allra största vikt. Det finns inget utrymme för uppenbara kvalitetsbrister varken i verksamheten eller i produkter och tjänster som denna åstadkommer.

Den snabba utvecklingen på finansmarknaderna, i kombination med att de finansiella produkter som erbjuds idag kan vara komplexa och svårbedömda, innebär att de finansiella rådgivarna under de senaste åren har fått en allt större betydelse för både privatpersoner och juridiska personer.

Till grund för detta förbättringsprojekt ligger konstaterade kvalitetsbrister i den dokumentation som enligt lag ska upprättas vid all finansiell rådgivning. Syftet med förbättringsprojektet var att besvara nedan frågeställningar:

  • Vad är de bakomliggande orsakerna till de konstaterade kvalitetsbristerna i dokumentationen av den finansiella rådgivningen?
  • Vilka förändringar behöver genomföras för att kvaliteten ska bli bättre?

Att notera här är att en bristfälligt eller utelämnad dokumentation inte per automatik behöver innebära att dåliga råd har lämnats. Metoder som använts för att utreda de bakomliggande orsakerna till kvalitetsbristerna har varit processkartläggning, orsaks-verkan-diagram, relationsdiagram, enkät, personliga intervjuer samt dokumentgranskningar. Förbättringsarbetet har, utifrån konstaterade huvudorsaker, fokuserat på förbättring av verktyg och dokument. Detta har inneburit ett tydliggörande av dokumentationspliktens innebörd vilket genererat i ett framtagande av riktlinjer samt en förbättrad dokumentationsblankett. 

En reflektion efter projektets avslut är att kvalitetsförbättrande punktinsatser självklart är bra men att det inte är tillräckligt. Den viktigaste slutsatsen är därmed att avsaknaden av synliggjorda ledningsprocesser, en helhetssyn på verksamheten och ett systematiskt processorienterat arbete i kombination med återkommande omorganisationer är den troliga orsaken till att de beskrivna problemen uppstått.

Därför är författarens förbättringsförslag, att som ett led i Total Quality Management, starta ett arbete i enlighet med ISO 9001:2008. För att uppnå ett hållbart långsiktigt kvalitetsarbete krävs en helhetssyn och ett systematiskt och ständigt pågående förbättringsarbete. Ett arbete med 9001:2008, i enlighet med TQM och tillsammans med de faktaunderlag som de facto redan finns tillgängliga, såsom policys, riktlinjer, rutinbeskrivningar, kundundersökningar mm, kommer att generera i förbättrad effektivitet, minskad resursåtgång, förbättrad möjlighet till verksamhetsstyrning, högre kvalitet i affären, högre kundnöjdhet, nöjda medarbetare och ägare, samt att ett långsiktigt bra ekonomiskt resultat uppnås. Dessutom blir verksamheten snabbare och mer flexibel inför framtida förändringar.

Abstract [en]

In a modern company like Skandia who wants to be in the forefront of its business and with a vision to have “the most satisfied clients in the savings market” there is high demand on efficiency in all aspects of the business.

To meet the demand from customers to produce products and services that meets or even better exceeds the customers’ expectations, and to meet the organization self interest in I producing products and services in a cost efficient way and with revenues to secure profitability, and competitive long term, the company at all times needs to evaluate the strategic and sustainable quality work, and that swiftly have the ability to develop the company is of extreme importance. There is no room for obvious quality deficiencies in either the product or services that the deficiency creates.

The fast development in financial market in combination with the financial products that today is more complex and harder to understand the implication is that the financial advisors during the last years have a larger influence for both private persons and legal entities. The foundation for this improvement project has been to answer the questions;

What are the underlying reasons for the lack of quality in the documentation of the financial advice meeting?

What has to be done to improve the quality?

Note that a poor or total lack of customer documentation dose not mean that bad advice has been given to the client. Methods which has been used to investigate the underlying reasons for the lack of quality has been process mapping, reason-effect diagram, relations diagram, survey, personal interviews , and examining of documents.  The improvement work has, with the fact based main reasons, focused on improving the tools and documents, which have made it clearer, make people understand the reasons for the documentation regulation and the production of a new guideline and an improved document for the financial advisor. 

The most imported conclusion is that a lack of clear management processes, a holistic view of the business and a systematic process oriented work, in combination with a lot at reorganizations is the reason for the described problem.

That is the reason for the author’s improvement suggestion, as a step in Total Quality Management, start of a work according to ISO 9001:2008.

A reflection after the project was finished I that ad hoc quality improvement is of course good but not good enough. To reach a sustainable long-term quality work there is a need for a holistic view and a constant improvement focus. A work with 9001:2008 in accordance with TQM that together with fact based approach that already Is there like policy’s, guidelines, routine manuals, customer surveys among others will lead to better efficiency, less use of resources, improved opportunity lead the business, higher quality in the business, increased customer satisfaction, more pleased staff and owners, and a long term financial result will be accomplished. Further the business will be faster on more flexible for future changes.

Place, publisher, year, edition, pages
2011. , 73 p.
Keyword [en]
Total Quality Management, Duality, ISO, Process mapping, Improvement work, financial advisory, Documentation regulation.
Keyword [sv]
Offensiv kvalitetsutveckling, Kvalitet, ISO, Processkartläggning, Förbättringsarbete, Finansiell rådgivning, Dokumentationsplikten
National Category
Reliability and Maintenance Business Administration
Identifiers
URN: urn:nbn:se:hgo:diva-1135OAI: oai:DiVA.org:hgo-1135DiVA: diva2:451153
Subject / course
Quality Technology
Educational program
Leadership – Quality Technology - Improvement
Uppsok
Social and Behavioural Science, Law
Supervisors
Examiners
Available from: 2011-10-25 Created: 2011-10-24 Last updated: 2013-07-01Bibliographically approved

Open Access in DiVA

No full text

Search in DiVA

By author/editor
Hagenmalm, Pia
By organisation
School of the Humanities and Social Science
Reliability and MaintenanceBusiness Administration

Search outside of DiVA

GoogleGoogle Scholar

urn-nbn

Altmetric score

urn-nbn
Total: 912 hits
CiteExportLink to record
Permanent link

Direct link
Cite
Citation style
  • apa
  • ieee
  • modern-language-association
  • vancouver
  • Other style
More styles
Language
  • de-DE
  • en-GB
  • en-US
  • fi-FI
  • nn-NO
  • nn-NB
  • sv-SE
  • Other locale
More languages
Output format
  • html
  • text
  • asciidoc
  • rtf